Hur går våra fonder?

Fondbolag Swedbank Robur har beslutat att slå samman fonden Folksam LO Västfonden med Folksam LO Sverigefond. Sammanslagningen sker i mitten av september.

För dig som har innehav i fonden innebär det att du kommer att få andelar av motsvarande värde i den mottagande fonden i samband med sammanslagningen. Efter sammanslagningen kommer Folksam LO Västfonden att upphöra.

Sammanslagningen sker automatiskt så du behöver inte göra något med anledning av detta. Du som placerar i Folksam LO Västfonden kommer att få information via Mina sidor under vecka 34.

Folksam LO Sverige är en aktivt förvaltad aktiefond som huvudsakligen placerar i stora och medelstora bolag i Sverige. Placeringsinriktningen är bred och investeringar görs i flera branscher och bolag så att en god riskspridning uppnås. Fonden har ingen regional inriktning, jämfört med nuvarande fond som investerar 10 till 30 procent i bolag med stark förankring i Västra Götalands och Hallands län.

Fonden är klassificerad som en artikel 8 fond, vilket innebär att den främjar miljömässiga och/eller sociala egenskaper.

Förvaltningsavgiften och risknivån kommer att förbli densamma även efter sammanslagningen.

Inför fondsammanslagningen är både Folksam LO Västfonden och Folksam LO Sverige stängda för handel. Folksam LO Västfonden stängs den 2 september. Folksam LO Sverige stängs efter fondens bryttid den 8 september och öppnar igen efter att fusionen är genomförd, den 14 september.

I början av juni kommer vi att genomföra ett fondbyte där vi ersätter D&G Småbolag med SEB Sverigefond Småbolag. 

D&G Småbolag kommer att utgå från vårt sortiment och ersättas med SEB Sverigefond Småbolag. Du som placerar i D&G Småbolag kommer att få information via Mina sidor under vecka 20. Fondbytet sker automatiskt så du behöver inte göra något med anledning av detta. Du kan när som helst byta till någon annan fond om du inte är nöjd med vårt val av mottagande fond.

SEB Sverigefond Småbolag är en aktivt förvaltad aktiefond med inriktning på små- och medelstora bolag på den svenska aktiemarknaden. Upp till 10 procent av fondens värde kan även placeras i små eller medelstora bolag från övriga nordiska länder. Den investerar huvudsakligen i bolag som har ett börsvärde uppgående till högst en procent av den relevanta marknadens totala börsvärde. Fondens investeringsunivers på den svenska aktiemarknaden består av omkring 225 bolag. Om fonden väljer att investera utanför Sverige kan avkastningen påverkas av hur den svenska kronan utvecklas i förhållande till andra valutor.

Fonden är klassificerad som en artikel 8 fond, vilket innebär att den främjar miljömässiga och/eller sociala egenskaper.

Fonden ligger på en femma på en sjugradig riskskala, vilket är något högre än för nuvarande fond som ligger på en fyra. Har du en rabatterad avgift så kommer du att behålla denna även efter fondbytet.

Två av Folksam LO:s fonder har nyligen fått en uppdaterad riskklassificering. Folksam LO Sverige och Folksam LO Västfonden har båda gått från riskklass 5 av 7 till 4 av 7, enligt den senaste informationen från fondbolaget.

Den sammanfattande riskindikatorn ger vägledning om risknivån för fonden jämfört med andra produkter. Den visar hur sannolikt det är att fondens värde påverkas negativt av marknadsutvecklingen. En klassificering på 4 av 7 innebär att fonden bedöms ha medelrisk för upp- och nedgångar i andelsvärdet, vilket speglar svängningarna i de tillgångar fonden investerar i.

För dig som sparar i någon av fonderna innebär detta att fonderna nu bedöms ha en något lägre riskprofil än tidigare. Observera dock att sedan 2023 omfattar den EU-gemensamma riskskalan inte bara fonder utan även andra finansiella produkter, vilket innebär att fler sparformer nu klassificeras enligt samma risknivåsystem.